青年报记者 吴缵超
本报讯 近年来，保险从业人员队伍不断扩张，截至去年底，保险营销员高达870万名，但执业管理有名无实，虚挂虚增人员避税、套取费用等违规行为时有发生。
如今，银保监会将对保险公司销售从业人员，以及保险专业中介机构从业人员的执业登记数据进行清核整顿。
完善执业管理制度机制
银保监会表示，执业登记是落实保险公司销售从业人员执业管理的重要基础。部分保险公司执业登记责任虚化、执业管理有名无实，登记上口径把握不准、信息填报不全，维护上不及时登记新进人员、不及时清除离职人员，导致从业人员执业登记人数与实际人数出现较大偏差，严重影响行业基础数据的真实、准确和完整性。
据了解，保险公司的清核对象包括保险公司从事保险销售的所有人员，应涵盖个险、团险、银保等所有渠道的代理制从业人员，以及从事保险销售的员工、劳务派遣人员、非全日制用工人员等。
一位保险销售员对记者说，保险销售员流动性较大，经过一番清退整顿，可望使得保险销售员队伍的素质得到提升。
此次清核目的是提高从业人员源头数据质量，加强基础数据管理。 摸清从业人员队伍状况，掌握从业人员队伍实情，分析从业人员队伍结构和特点。并落实保险公司对从业人员的管控责任，强化从业人员执业管理。
银保监会要求，保险公司从事保险销售的所有人员均应按规定格式在保险中介监管信息系统——执业管理子系统进行执业登记。每名从业人员名下的各项信息填全填准，确保真实、完整、准确。在同口径统计前提下，保险公司应确保其在中介系统、银保监会统计信息系统、保险公司自身人员管理系统以及对外公开披露这四个方面的从业人员数据基本一致。
此前，保险公司未准确登记保险销售从业人员信息被罚的事件不少。4月8日，苏州银保监分局公布了一则处罚决定。处罚决定书显示，太平人寿苏州分公司存在高达93名销售人员疑似学历造假、代签名等两项违法行为，被处以警告及罚款处罚。另外，处罚案例还有未建立完整的保险销售从业人员管理档案、未按要求对保险销售从业人员培训等。
“根据要求， 5月底前完成全部自查清核工作，6月中旬前向监管部门报送自查报告及相关附件。”保险公司的人士透露，自查清核重点包括三方面：一是全面核查有效人员，二是逐项核对个人信息，三是切实完善维护机制。
今年9月底前，监管部门将结合日常监管和保险公司自查结果，选取部分保险公司总公司、保险省级分公司开展重点检查。
银保监会希望通过此次清核工作，致力完善执业管理制度机制，加强营销员执业管理，建立营销员入司到离司的全流程执业管理制度。
除保险公司从业人员外，保险中介机构同样开展从业人员执业登记数据清核整顿工作。银保监会指出，近年来，保险专业中介机构的从业人员队伍发展迅速，“但执业管理工作未能及时跟进，从业人员信息不全不准，虚报虚挂虚增人员的违规做法比较普遍，从业人员队伍数据失真比较严重”。
大险企注重保险销售队伍建设
随着上市险企年报陆续出炉，中国人寿、中国平安、中国太保、新华保险这四大险企也披露去年寿险营销员的情况。记者查看年报发现，中国人寿销售渠道总人力为 177.2 万人，平安寿险代理人规模达141.74万人，中国太保代理人为84.2万人，新华保险个险渠道规模人力37万人。四大上市险企寿险营销员合计为440万人，占保险行业总销售人员的一半以上。
事实上四大险企在年报中都提及要注重保险销售人员队伍建设和提质增效。
值得一提的是，人工智能已经运用在保险公司的销售管理上，平安寿险在代理人的增员、培训、队伍管理、销售模式等场景中有效应用AI技术，开创性地搭建了一整套提升代理人留存和产能的解决方案。AI甄选和AI面谈在代理人渠道全面上线，应用于1100多万准增员对象。通过AI甄选模型对历史数据进行分析验证，13个月留存代理人的识别率达95.4%。中国人寿也称，去年起通过营销员大数据社交名片，结合活动主题清晰展示营销员的服务年限、服务记录、累计保障额度、服务品等，以便客户全方位了解营销员，强化信任与互动。
