公募基金募集又出了件蹊跷事，近日，诺德天利灵活配置混合型证券投资基金发布公告宣布“解散”，值得一提的是，也是这只基金，不久前才发布了“提前结束募集”的公告。同时，这也是继嘉合睿金定期开放灵活配置混合型基金之后，市场上第二例募集后合同暂不生效的基金产品。
青年报见习记者 洪伟
募集期提前结束又宣布退款
近日，诺德基金发布公告披露，诺德天利基金“因未能达到基金合同生效备案条件，本基金合同暂不生效”。公开信息显示，诺德天利基金自5月11日开始募集，原定募集截止日期为6月12日。但5月26日，诺德基金公告，“在募集期间，广大投资者踊跃认购，基金份额总数与认购户数均已达到基金合同生效的备案条件”。同时，诺德基金宣布提前结束募集，自5月31日起不再接受认购申请。
按照一般惯例，新基金提前募集结束，似乎意味着这只基金的销售颇为火爆。正常来说基金结束募集后，达到合同生效条件，报监管层备案后便会公告成立，并开始投入运作。这个时间一般需要三个工作日左右。但是，认购诺德天利基金的投资者等来的不是合同生效公告，而是合同未能生效！
由于募集不成立在业内非常少见，而提前结束募集之后又宣布不成立也是业内孤例，因此，此事一出，随即引发业内高度关注。市场人士分析，基金合同不生效一般有有两种情况，募集规模未达2亿元，募集户数不足200户。但是，从诺德天利5月26日的公告可以看出，该基金的认购户数和份额总额都已经达到成立条件。因此，可以确定的是，该基金的无法成立，与这两个条件无关。即持有人户数已超过200人、募集资金规模达到2亿元的公募基金成立门槛。
对此，有业内知情人士指出，诺德天利此次募集不成功，与此前嘉合睿金募集不成的案例相类似，也是因为无法满足公募基金投资者集中度监管新规所要求的单一客户及其一致行动人的资金不能超过基金总份额的50%的要求。
投资者需防范 “黑天鹅”事件
新基金募集了却又不能成立，那么投资者前期认购的钱怎么办呢？
诺德天利的公告中表示，基金管理人将按照本基金合同第五部分“基金备案”中“二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式”相关约定办理。
记者查阅了基金合同，这条规定是：“如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。”也就是说，基金公司不但会全额退款，还要加计银行同期活期存款利息。撇去时间成本和机会成本不说，至少本金是无恙的。
不过，基金业内人士同时也指出，在监管趋严背景下，新基金发行半途而废的可能会增多，对于普通投资者，需要提高风险意识，防止“黑天鹅”事件。
