在的情况之下，有关“热钱”之忧在银行业内再度引发，而防止异常跨境资金流入显得尤为重要。记者昨日了解到，多家中资银行收到《国家外汇管理局关于加强外汇资金流入管理有关问题的通知》，主要内容包括为防范外汇收支风险，加强银行结售汇综合头寸管理、加强对进出口企业货物贸易外汇收支的分类管理、严格执行外汇管理规定以及加大核查检查与处罚力度等。本报首席记者 徐可奇

    加强甄别虚构贸易背景

    一家中资银行的国际部相关人士对记者表示，外汇局应及时对资金流与货物流严重不匹配或流入量较大的企业发送风险提示函，要求其在10个工作日内说明情况。企业未及时说明情况或不能提供证明材料并做出合理解释的，外汇局应依据相关规定将其列为B类企业。

    B类企业明显面临更严格的监管，转口贸易项下外汇收入应在其进行相应转口贸易对外支付后方可结汇或划转；同一笔转口贸易业务的收支应当在同一家银行办理；新签订的转口贸易合同，其收入和支出的结算货币应当同为外汇或人民币。

    记者另外了解到，国家外汇管理局要求银行应强化责任意识，提高执行外汇管理规定的自觉性和主动性，不得协助客户规避外汇管理规定；应加强对业务部门和分支机构的指导，保持贸易融资合理增长；应遵循“了解你的客户”原则，加强对虚构贸易背景等行为的甄别，主动报告可疑交易并积极采取措施防止异常跨境资金流入。

    “热钱”之忧再度引发

    该通知自2013年6月1日起实施，外汇局表示高度重视异常资金流入风险，强化监测分析与窗口指导；对异常资金流入线索，应主动开展现场核查或检查；对于使用虚假单证进行套利交易的案件，依法从重处罚；对违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行、企业等主体，应依法给予罚款、停止经营相关业务、追究负有直接责任的相关人员责任等处罚，并加大公开披露力度。

    招商银行金融市场部分析师刘东亮认为，人民币中间价在4月份出现加速升值迹象，屡创历史新高，受到中间价驱动，人民币即期汇率也不断刷新纪录高点，之前市场曾认为外贸数据好于预期是推动人民币升值的原因之一。

    不过，从刚刚结束的广交会来看，外贸形势依然严峻，无论是到会客商还是成交金额，都呈现同比下降的局面，这表明今年的外需依然不振，一季度的外贸数据或存在虚增部分，不排除有企业进行跨境套利，从而推高了外贸数据。

    刘东亮分析，外管局推出的将外币存贷比纳入考核的政策可能也是因应上述变化，超标的银行将被迫从结售汇市场买入美元，此举将起到减少银行发放外币贷款的目的，从而遏制虚假贸易，但效果仍有待观察。

    以上中资银行的国际部相关人士对记者表示，在人民币兑美元汇率连续升值的情况下，对于“热钱”的忧虑在业内再度引发，而“热钱”通常涉及到虚构贸易背景等环节，因此外汇局这次加强外汇资金流入管理引起业内重视。