平安银行  （000001）

    推荐机构：瑞银证券

    平安新的管理层架构和集团综合金融优势，民营体制的灵活性将长期有力推动公司走向未来转型之路。但公司的战略实施仍需一定时间，协同效应及变革红利可能不会在短期内迅速体现。从长期来看，零售业务将成为平安银行的战略方向，包括通过信用卡铺开零售业务战线；加强零售银行新品牌的塑造，集团综合金融优势将得到彰显。维持“买入”评级。