本报讯 记者 徐可奇 个人外汇期权业务新“登场”吸引了不少炒汇和用汇的客户。记者昨日了解到,交通银行上海市分行推出全新的个人外汇期权产品——“期权宝”,通过期权合约买卖,满足投资者对冲汇率风险或锁定购汇成本的需要。
据悉,此次推出的“期权宝”业务是交行个人外汇交易类产品的升级产品,作为投资者购买或出售约定数量外汇资产选择权的一种交易品种。简单来说,就是投资者付出少量期权费买入特定数量看涨或看跌指定货币对(如欧元兑美元)的权利,在一段时间后,若该货币对的市场汇率优于期权合约的约定汇率,投资者可以选择出售权利或持有到期向期权卖方行权获利,反之,投资者可以选择不予行使这个权利。
记者了解到,交行此次推出的“期权宝”产品的交易货币对共有4对,分别是欧元兑美元、英镑兑美元、澳元兑美元和美元兑日元,每个交易货币对的交易期限都有1个月期和3个月期两种选择,且具有“双向交易”的特点,即交易方向均有看涨、看跌两种,无论货币未来的市场汇率是涨还是跌,对投资者而言都有投资机会。
投资者只需支付一定的期权费,就可以较大名义本金参与投资,而承担的最大损失就是买入期权时支付的期权费,期权合约到期时无需进行本金交割,收益T+0当日到账。
为了使客户更能了解外汇期权业务,交行理财师举个简单的例子,假设某投资者需要进行1个月后一笔100美元兑日元的交易,即期市场的价格为1美元兑100日元,投资者因担心日元上涨,因此可以向银行支付1美元,买入一个美元兑日元的看跌期权,约定汇率为1美元兑99日元,意味着1个月后,无论市场上美元兑日元汇率如何波动,他都可以按照1:99的汇率将美元兑换成日元。
1个月后,若即期市场的价格为1美元兑95日元,该投资者可以选择立即行权,即用100美元按照约定的1:99的汇率兑换成9900日元,这样的话,比他在即期市场上按照1:95的汇率可以多获得400日元;若即期市场的价格为1:102日元,该投资者可以选择不予行权,直接将100美元按照1:102的牌价兑换成10200日元,尽管多支付了1美元的期权费,但比当初1个月前在即期市场上按1:100的汇率兑换成日元还是要来得划算。
交行上海市分行国际业务部相关人士表示,随着个人客户持有外币资产的不断增加,其对外汇增值、保值的需求亦不断提高。该行推出“期权宝”产品就是为了满足具有较高风险承受能力并拥有较丰富外汇交易经验的个人客户的需求。
不过需要注意的是,投资者如需办理此项业务,可凭有效身份证件到交行网点先行填写风险评估调查问卷,确定自己的风险承受能力。若通过风险评估,则在开通证书版网银后即可在交行的网银渠道进行交易。